Kaip dažnai mokami dividendai?

Investiciniai fondai gauna pelną įvairiais būdais, įskaitant dividendų paskirstymą. Priklausomai nuo fondo rūšies, dividendai gali būti mokami kas mėnesį, kas ketvirtį, kas pusmetį arba kasmet, o dividendų paskirstymo apmokestinimo pasekmės priklauso nuo sąskaitos, kuriai priklauso jūsų investiciniai fondai.

Didinamasis stiklas padeda fiksuoti vertybinių popierių biržoje išvardytų investicinių fondų įvairovę: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Pinigų rinkos ir obligacijų fondai

Pinigų rinkos investiciniai fondai, investuojantys į tokius skolos vertybinius popierius kaip JAV vyriausybės ir įmonių obligacijos, moka mėnesinius dividendus. Obligacijų investiciniai fondai, turintys trumpalaikes, vidutines ir ilgalaikes obligacijas arba jų derinį, taip pat moka mėnesinius dividendus. Obligacijų fondo grąžos norma paprastai yra didesnė nei pinigų rinkos fondo grąža.

Augimo fondai, vertės ir mišinių fondai

Investiciniai fondai, investuojantys į augimo atsargas, paprastai nemoka dividendų. Taip yra dėl augimo atsargų pobūdžio. Kai įmonės yra sparčiai augančios, jos paprastai atima pelną, kad reinvestuotų viduje ir nemokėtų dividendų. Taigi augimo fondų teikiama nauda yra ilgalaikio kapitalo padidėjimo, o ne reguliarių pajamų.

Tuo tarpu investiciniai fondai, investuojantys į vertybinių popierių atsargas, paprastai moka dividendus kas pusmetį arba kas ketvirtį. Vertybinių popierių atsargas išleidžia įmonės, kurios savo veikloje yra mokamos dividendų. Šie dividendai priklauso investiciniams fondams ir yra išmokami akcininkams kaip investicinių fondų dividendai.

„Blend“ fondai, sujungiantys augimo ir vertės atsargas, taip pat moka dividendus, paprastai kas pusmetį arba kas ketvirtį.

Sektorių fondai

Lėšos, kurios specializuojasi tam tikrame rinkos sektoriuje, pavyzdžiui, sveikatos priežiūros ar nekilnojamojo turto, paprastai moka pusmečio ar ketvirčio dividendus, taip pat trumpalaikius ir ilgalaikius kapitalo prieaugius. Kapitalo prieaugis, kuris kartais yra painiojamas su dividendais, atsiranda tada, kai akcijos parduodamos už pelną ir skirtumas yra perduodamas akcininkams. Sektorinio fondo, kuris moka dividendus ir kapitalo prieaugį, grąža gali būti didelė, išskyrus fondo akcijų kainos padidėjimą.

Mokesčių poveikis

Kai dividendai mokami investiciniai fondai yra laikomi atidėtoje mokesčių sąskaitoje, pvz., 401 (k) arba individualios pensijos sąskaitoje, dividendai reinvestuojami, todėl jums nereikia mokėti pajamų mokesčio. Atvirkščiai, kai dividendai mokami investiciniai fondai yra laikomi ne mokesčių atidėtoje sąskaitoje, tuos dividendus turite pranešti kaip einamųjų mokestinių metų pajamas.

Fondo faktų lapai

Norėdami nustatyti, ar investicinis fondas moka dividendus, ir kaip dažnai per metus, ieškokite savitarpio fondo faktų lapo. Savitarnos fondų informacinius lapus galite rasti nepriklausomos Morningstar firmos tinklalapyje arba individualių investicinių fondų bendrovės interneto svetainėse. Šiose svetainėse bus rodomos paskutinės atskirų fondų dividendų datos, kurios parodys, kokiais intervalais dividendai paprastai mokami.