Turinys:
Didelę investicijų dalį galima suskirstyti į dvi plačias turto klases: nuosavas ir fiksuotas pajamas. Investicijos į akcijas gali būti apytiksliai prilygintos atsargoms ir akcijų rinkai, o investicijos į fiksuotąsias pajamas yra obligacijos, CD ir kiti vertybiniai popieriai su palūkanomis. Investuotojai, vertindami investicijas tarp nuosavybės vertybinių popierių ir fiksuotų pajamų vertybinių popierių, turėtų atsižvelgti į savo tikslus ir rizikos toleranciją.
Palyginimas
Investavimas į akcijas taip pat vadinamas nuosavybės investavimu. Akcijų įsigijimas įmonėje suteikia investuotojui nuosavybės poziciją toje bendrovėje. Atsargų vertės svyruoja priklausomai nuo bendrovės finansinio turto ir taip pat įtakoja visos akcijų rinkos tendencijos. Investicijos į akcijas gali svyruoti nuo stabilių „blue-chip“ bendrovių iki spekuliacinių klausimų farmacijos, technologijų, kasybos ar kitose srityse. Akcijų rinka gali turėti laiko, kai kainos žymiai išauga, o kitose - vertybės. Ilgalaikė pelno išeiga paprastai viršija fiksuotų pajamų investicijas.
Ilgalaikės investicijos paprastai yra skolos vertybiniai popieriai. Vyriausybės ir korporacijos skolina pinigus išleidžiant obligacijas. Obligacijos moka nustatytą palūkanų normą per metus ir grąžina pagrindinę sumą termino pabaigoje. Obligacijos gali būti terminuotos nuo 30 dienų iki 30 metų. JAV iždo obligacijos laikomos saugiausiomis turimomis investicijomis, o didelio pelningumo, nepageidaujamos obligacijos turi didelę riziką, kad emitentas nesumokės palūkanų arba grąžins pagrindinę sumą.
Apsvarstymai
Didelė atsargų grąža augančioje rinkoje yra patraukli, tačiau investuotojas turi sugebėti valdyti laiką, kai rinka mažėja. Rizikos dydis akcijų portfelyje gali būti koreguojamas diversifikuojant įvairius akcijų ar investicinių fondų fondus. Investavimas į vertybinių popierių rinką apima daug mokslinių tyrimų arba profesionalaus valdymo naudojant finansinį konsultantą arba investicinį fondą.
Investicijos į fiksuotąsias pajamas turėtų būti vertinamos pagal emitento kredito kokybę, laiką, kol obligacijos nustos galioti, ir pelningumą iki termino - metinę grąžą, jei laikoma iki išpirkimo termino, prieš pasirinkdami konkrečius investicinius klausimus. Obligacijas gali būti sunkiau parduoti, o kylančios rinkos palūkanų normos sukels obligacijų rinkos kainą. Sutelkta obligacijų strategija - įvairiais laikotarpiais išpirkusių obligacijų portfelis - arba pirkti fiksuotų pajamų investicinį fondą leidžia daugiau likvidumo ir diversifikacijos.
„New York Times“ praneša, kad raktas į sėkmingą investavimą yra subalansuotas akcijų ir fiksuotų pajamų investicijų portfelis. Turto paskirstymas turėtų būti koreguojamas pagal nustatytą grafiką, automatiškai parduodant turtą, kai kainos yra didelės, ir perkant, kai jos yra mažos.