Turinys:
Esant tiek daug skirtingų investicijų galimybių, gali būti sunku pasakyti, kurie iš jų yra gerai ir kokie buvo nepakankami. Norėdami stebėti, kaip veikia jūsų investicijos, galite naudoti realizuotą grąžos formulę, kurioje atsižvelgiama į bendrą pelno ar nuostolio sumą, kurią patyrėte investuojant. Žinant, kaip veikia jūsų investicijos, galite padėti priimti geresnius sprendimus.
Apskaičiuokite realizuotą grąžą
Grąžinimas, kurį jūs gaunate iš investicijų, iš tikrųjų turi du komponentus: investicijos kainos padidėjimą ar sumažėjimą ir visas pajamas, kurias gaunate, kai esate investicija. Pavyzdžiui, akcijos gali mokėti ketvirtinius dividendus akcininkams, arba obligacijos gali sudaryti ketvirtines palūkanas. Jei nenorite įtraukti pajamų dalies, galėtumėte nepakankamai įvertinti savo dividendų mokėjimo ar pelno siekiančių obligacijų našumą.
Norėdami apskaičiuoti realizuotą grąžą, atimkite pradinę kainą iš galutinės kainos, kad apskaičiuotumėte investicijos vertės padidėjimą ar sumažėjimą. Tada pridėkite visas pajamas, sumokėtas jums per investicijas.
Pavyzdžiui, pasakykite, kad įsigydami atsargas metų pradžioje už $ 50, o metų pabaigoje jį parduosite, kai verta $ 49, tačiau jis kas ketvirtį sumokėjo $ 1 dividendus. Atskaičiuokite pradinę 50 JAV dolerių kainą nuo galutinės 49 JAV dolerių kainos, kad nustatytumėte, jog praradote $ 1 nuo vertės. Bet tada pridėkite 4 dolerių dividendų, kad pamatytumėte, jog jūsų realizuota investicijų grąža iš tikrųjų buvo 3 USD. Jei ignoravote pajamų komponentą, būtų klaidingai manęs, kad praradote pinigus iš investicijų.
Realizuotas grąžinimas procentais
Apskaičiuojant savo realų pelną, kaip dolerio rodiklį, naudinga, tačiau tai neleidžia palyginti skirtingų dydžių investicijų santykinės veiklos. Pavyzdžiui, 500 JAV dolerių grąža gali skambėti puikiai, bet tai daug geriau, jei turėtumėte investuoti tik 1000 JAV dolerių, nei jei turėtumėte investuoti 100 000 JAV dolerių.
Norėdami apskaičiuoti realizuotą grąžą procentais, padalinkite savo realizuotos grąžos sumą iš pradinės investicijos. Tada rezultatą padauginkite iš 100, norėdami konvertuoti dešimtainį procentą. Pavyzdžiui, jei supratote, kad $ 50 investicijų grąža yra $ 3, suskirstykite $ 3 $ 50, kad gautumėte 0,06. Tada, padauginkite 0,06 iki 100, kad pamatytumėte, jog supratote 6 proc. Grąžą savo investicijai.