Kiek laiko turėtumėte laikyti finansinius įrašus ir banko ataskaitas?

Jei balandžio 15 d. Arba netikėtas Vidaus pajamų tarnybos laiškas nusileidžia stuburą, nebijokite. Žinant, ką laikyti, ką išmesti ir kaip būti pasirengusiems, kai jūsų keliami klausimai, tikrai nėra taip sunku. Viskas ko jums reikia, yra nedidelis planavimo ir organizavimo kiekis, keletas paprastų įrankių ir apie valandą iš savo metų.

Laikykite savo finansinius įrašus organizuotus greitai.

Mokesčiai

Laikykite savo mokesčių įrašus ir visus patvirtinamuosius dokumentus bent trejus metus; tačiau tai yra protinga juos išlaikyti iki septynerių metų. Jei IRS tiki, kad pajamos per 25 proc. Kitos pagrindinės klaidos turi trejų metų senaties terminą. Vienus metus saugokite mokėjimų čekius ir suderinkite juos su W-2 pareiškimu. Darant prielaidą, kad jūsų W-2 yra teisingas, sunaikinkite stubus ir saugokite W-2 su patvirtinamaisiais mokesčių dokumentais.

Senatvės planai

Vienus metus saugokite ketvirčio 401k ir kitus pensijų plano pareiškimus, kol gausite kiekvienos sąskaitos metinę ataskaitą. Suderinti ketvirčio ataskaitas su metine (-ėmis) ataskaita (-omis), kad būtų užtikrintas informacijos tikslumas. Darant prielaidą, kad metinis pareiškimas yra teisingas, atminkite ketvirčio ataskaitas ir saugokite metinę ataskaitą tiek, kiek turite sąskaitą. Jei įmokos į individualias pensijų sąskaitas nėra apmokestinamos, saugokite įrašus tol, kol turite paskyrą. Kai atsiimsite lėšas, jums gali tekti įrodyti, kad mokesčiai jau sumokėti.

Tarpininkavimo sąskaitos išrašai

Laikykite tarpininkavimo ataskaitas, kol neparduosite atsargų. Pardavus prekes, turite deklaracijas įtraukti kaip patvirtinamuosius dokumentus su jūsų mokesčių deklaracija.

Būsto įrašai

Laikykite įrašus, susijusius su namų įsigijimo ar remonto ar atnaujinimo išlaidomis tol, kol esate namuose. Visi įrašai, susiję su Jūsų namų pardavimu, turėtų būti saugomi šešerius metus.

Kredito kortelių išrašai ir kvitai

Laikykite individualias kredito kortelių kvitus, kol bus gautas mėnesinis pareiškimas, ir suderinkite šiuos du duomenis, kad būtų užtikrintas tikslumas. Tada įplaukos gali būti susmulkintos, o bet kokie su mokesčiais susijusi informacija turi būti išsaugoti kartu su papildomais mokesčių dokumentais.

Sąskaitos

Laikykite daugelį sąskaitų vienerius metus, darant prielaidą, kad turite mokėjimo įrodymą, pvz., Atšauktą čekį. Tačiau sąskaitos už didelius bilietų elementus turi būti saugomos tol, kol jūs turite šį daiktą. Tai apimtų baldus, automobilius, brangius papuošalus ir prietaisus. Jums reikės šios dokumentacijos, jei kada nors turite pateikti draudimo pretenziją.

Saugumas

Dabartinių metų įrašus galima laikyti namuose dėžutėje ar rinkmenoje. Apsvarstykite ugniai atsparų failų dėžutę arba saugų dėžutę, kad būtų galima užregistruoti tokius įrašus, kuriuos būtų sunku ar brangiai pakeisti. Sunaikinkite dokumentus, kurie yra dubliuoti ar nereikalingi, bet saugiai. Periodiškai bankai sutinka suskaidyti dokumentus savo klientams arba įsigyti savo smulkintuvą. Negalima imtis galimybių tapatybės vagystės.