Turinys:
Apskaičiuojant perteklių, reikia apskaičiuoti, kiek pinigų jūs padarėte savo konkrečioms investicijoms už tai, ką jūs padarėte, jei investavote į nerizikingas investicijas, pvz., Garantuotą vyriausybės obligaciją. Investuotojai gali laikytis konkrečios formulės, kad išsiaiškintų skirtumą tarp turto grąžos ir nerizikingos grąžos normos.
Žingsnis
Surinkite informaciją apie garantuojamų nerizikingų vyriausybės obligacijų palūkanų normą. Tokios svetainės, kaip „Yahoo Finance“, siūlo aiškią, prieinamą informaciją apie garantuotą 10 ar trisdešimties metų JAV iždo obligacijų grąžos normą.
Žingsnis
Surinkite informaciją apie savo akcijų portfelį per tą patį laikotarpį. Tai gali apimti prisijungimą prie interneto portfelio valdytojo arba susisiekti su savo tarpininku. Norite sužinoti savo portfelio vertę laikotarpio pradžioje ir savo portfelio vertę laikotarpio pabaigoje.
Žingsnis
Apskaičiuokite savo portfelio procentinį augimo tempą per nustatytą laikotarpį. Pavyzdžiui, jei jūsų portfelio vertė buvo 1000 ir dabar ji yra 1500, jūsų augimo tempas yra (1500/1000) - 1 x 100 proc. = 50 proc.
Žingsnis
Iš savo akcijų portfelio atimkite garantuojamą nerizikingos obligacijos grąžos normą. Pavyzdžiui, jei nerizikinga obligacija moka 7,33 proc. Ir jūsų portfelis padidėjo 8,33 proc., Apskaičiuokite 8,33 proc., Atėmus 7,33 proc.
Žingsnis
Nustatykite savo perteklių. Anksčiau minėtu atveju jūsų perteklius yra 1 proc. Tai reiškia, kad jūsų portfelis sumokėjo jums 1 proc. Daugiau, nei būtų uždirbę, jei investavote į nerizikingą obligaciją.