Turinys:
- Investuotojo profilis
- Pinigų rinkos fondai
- JAV obligacijų fondai
- Tarptautiniai obligacijų fondai
- Mokesčių poveikis
Jei norite sukurti nuolatinį investicijų pajamų srautą, investiciniai fondai, kurie moka mėnesinius dividendus, yra geras pasirinkimas. Šios investicijos, įskaitant pinigų rinkos fondus, JAV obligacijų fondus ir tarptautinius obligacijų fondus, teikia mėnesinius mokėjimus pagal pagrindinį balansą ir dabartinį fondo pelningumą. Nors su šiomis lėšomis garantuojami mėnesiniai dividendai, mokėjimų sumos gali svyruoti priklausomai nuo palūkanų normų pokyčių ir pardavimo veiklos pačiuose fonduose.
Investuotojo profilis
Apskritai dividendų ieškantys investuotojai yra tie, kurie artėja ar išeina į pensiją, kurie nori, kad mėnesinės pajamos iš savo investicijų papildytų socialinio draudimo ir pensijų pajamas. Tačiau kai kurie priešpensinio amžiaus investuotojai ieško pajamų iš savitarpio pagalbos fondų, kad spartintų jų likučius. Mokant dividendus, šie investuotojai reinvestuoja pajamas, kad įsigytų daugiau akcijų.
Pinigų rinkos fondai
Pinigų rinkos investiciniai fondai kas mėnesį moka dividendus nepriklausomai nuo to, kas vyksta akcijų rinkoje. Šios lėšos investuojamos į JAV vyriausybės obligacijas, JAV įmonių obligacijas, indėlių sertifikatus ir kitas skolų formas. Pinigų rinkos fondų pajamingumas paprastai yra mažiausias visų investicinių fondų pelningumas, tačiau jie laikomi saugiais ir stabiliais fondais.
JAV obligacijų fondai
Obligacijų fondai, investuojantys į JAV iždas, įmonių obligacijas, hipoteka užtikrintus vertybinius popierius, savivaldybių obligacijas ir kitus skolos vertybinius popierius, moka mėnesinius dividendus, paprastai didesniu pelnu nei pinigų rinkos investiciniai fondai. Perkant individualias obligacijas, jūs visada žinote, koks bus jūsų mėnesinis pelnas, tačiau tai nėra tiesa, kai perkate obligacijų fondo akcijas. Per metus fondų valdytojai perka ir parduoda obligacijas savo portfeliuose, o palūkanų normos keičiasi, todėl obligacijų fondo grąža svyruoja nuo mėnesio.
Tarptautiniai obligacijų fondai
Kitas obligacijų fondo klasė, vadinama tarptautiniu, užsienio ar pasauliniu obligacijų fondu, taip pat moka mėnesinius dividendus. Šios lėšos savo portfeliuose gali turėti tam tikrų JAV obligacijų, tačiau jos visų pirma skirtos užsienio valstybės skolai, pavyzdžiui, Europos ir Azijos šalių išleistoms obligacijoms. Jei jau turite JAV obligacijų fondą, tarptautinis obligacijų fondas gali pridėti bendrą obligacijų poziciją kartu su mėnesiniais dividendų mokėjimais. Tačiau „Motley Fool“ duomenimis, tarptautiniai obligacijų fondai turi didesnių palūkanų normų svyravimų ir gali būti rizikingesni nei JAV obligacijų fondai.
Mokesčių poveikis
Kai dividendai mokami investiciniai fondai yra laikomi apmokestinamosiose sąskaitose, pajamos turi būti pateikiamos vidaus pajamų tarnybos tikslais. Kai šios lėšos yra laikomos atidėtose mokesčių sąskaitose, dividendų pajamos, kurios reinvestuojamos į fondą, neturi būti pateikiamos mokestiniu laiku.