Turinys:
Paprastai jūs turite palaukti, kol pasieksite 59 metų amžiaus 1/2, kad iš 401k plano paimtumėte pinigus, nemokėdami baudos. Tačiau „Internal Revenue Service“ leidžia taikyti keletą šios taisyklės išimčių, iš kurių viena leidžia jums neskirti baudų, jei išeisite po 55 metų. Perkeldami platinimą, užpildykite visas tinkamas formas, kai pateikiate pajamų mokesčio deklaraciją, kad išvengtumėte baudos. Tačiau vis tiek turite mokėti pajamų mokesčius už platinimą.
Žingsnis
Prašykite platinimo iš savo 401k plano, užpildydami reikiamus dokumentus, kuriuos galite gauti iš 401k plano administratoriaus. Galite pasiskirstyti, nes palikote savo darbą.
Žingsnis
Nurodykite paskirstymo sumą kaip apmokestinamą pensiją ir anuiteto paskirstymą savo pajamų mokesčiuose naudodami 1040 formą. Ši suma laikoma apmokestinamomis pajamomis ir bus apmokestinama pagal jūsų ribinį mokesčio tarifą. Negalite vengti šio mokesčio, net jei laukiate, kol būsite 59 metų amžiaus ar vyresni, kad galėtumėte pasiskirstyti.
Žingsnis
Užpildykite 5329 formą, kad išvengtumėte papildomo 10 proc. Praneškite apie paskirstymo sumą 1 eilutėje ir taip pat nurodykite šią sumą 2 eilutėje. Prie 2 eilutės parašykite „01“, kad būtų nurodyta, jog nesate bauda, nes tu paliko savo darbą tais metais, kai pasidarėte 55 metų ar vyresni. Kadangi IRS neapriboja šios išimties sumos, tai pašalina bet kokią ankstyvo pasitraukimo bausmę.