Mokesčių atskaitymai finansų konsultantų mokesčiams

Jei su pajamomis susijusios veiklos metu konsultuojate su investiciniu profesionalu, pavyzdžiui, finansiniu planuotoju ar patarėju, šių asmenų mokesčiai gali būti išskaičiuoti iš mokesčių. Tačiau jūs turite laikytis investicijų, kurias Vidaus pajamų tarnyba laiko atskaitytomis ir taip pat atitinka kitus IRS reikalavimus.

Finansinio planavimo visuotinis vaizdas ant stalo.credit: vetkit / iStock / Getty Images

Atskaitomieji patariamieji mokesčiai

Nesvarbu, ar jūsų finansinio konsultanto mokesčiai yra kilę iš asmens, firmos ar patariamosios tarnybos, jie gali būti apmokestinti. IRS nenurodo finansinių patarėjų tipų, tik nurodydamas „patarimą investuoti ir patarimus“. Patarimai taip pat gali būti teikiami informacinių biuletenių, periodinių leidinių ir mokslinių tyrimų svetainių prenumeratos forma, kurie visi galėtų būti atskaitomi. Finansinių konsultantų mokesčiai yra didesnės atskaitytinų išlaidų grupės, apimančios išlaidas, patirtas investuojant, dalis, suskirstytos į įvairius atskaitymus A mokesčių sąraše.

Atskaitymo taisyklės

Finansiniai patariamieji mokesčiai vis tiek turi likti vadovaujantis IRS atskaitos principais. Šiuos mokesčius galite išskaičiuoti tik tada, jei jie yra didesni nei 2 proc. Koreguotų bendrųjų pajamų. Tačiau galite įtraukti ir kitas įvairias išlaidas, sudarančias 2 procentus, pvz., Neatlygintinas darbuotojų išlaidas ir mokesčių paruošimo mokesčius. Kita sąlyga yra ta, kad finansinis patarėjas turi būti apmokestinamas. Bet kokios išlaidos, susijusios su konsultacijomis dėl neapmokestinamų pajamų iš investicijų, pvz., Savivaldybių obligacijų portfelio, negali būti išskaičiuotos. Be to, jūsų mokestis turi būti „paprastas ir būtinas“, o ne per didelis.

Pensijų fondo mokesčiai

Finansų valdymo įmonės ima mokesčius už IRA ir 401 tūkst. Kad šie mokesčiai būtų atskaitomi, jūs negalite mokėti mokesčių iš pensijos sąskaitos. Jei investicinė įmonė leidžia jums sumokėti šiuos mokesčius už sąskaitos ribų, šie mokesčiai gali būti atskaitomi. Be to, mokesčiai iš „Roth IRA“, „Roth 401k“ ir reguliarių pensijų sąskaitų, kurie yra finansuojami iš mokesčių, gali būti tiesiogiai nurašomi ir išskaičiuojami iš mokesčių.

Komisiniai ir kiti mokesčiai

Iš neatskaitomųjų atskaitytinų konsultacinių mokesčių erdvėje yra komisiniai komisiniams už vertybinių popierių pirkimą ar pardavimą. Šie mokesčiai papildo turto savikainą, taip sumažindami savo mokesčių naštą, kai jie parduodami. Todėl jie nėra įtraukti į atskaitymus. Be to, viešai parduodamų investicinių fondų investiciniai mokesčiai taip pat atima išskaitymus. Taip yra todėl, kad jie jums neperduoda investicinių išlaidų, o sumažina jūsų dividendus pagal jūsų investicinių išlaidų dalį.