Turinys:
Šeimos nario ar kito mylimo asmens mirtis gali būti labai sunku emociškai ir finansiškai, kai kalbama apie turto, pvz., Atsargų, perdavimą. Tai gali būti labai paini ir gali būti susijusi su mokesčių našta. Žinant skirtingas atsargų registracijas ir susijusias procedūras, gali būti lengviau.
Žingsnis
Nustatykite, kaip atsargos buvo užregistruotos. Įvairios registracijos yra Individualus savininkas, perdavimas mirties atveju, bendras nuomininkas, turintis teisę į maitintojo netekimą, ir bendrieji nuomininkai bendrame. Akcijos taip pat gali būti patikimos. Žinant, kaip akcijos yra užregistruotos, bus nustatyta, kiek pastangų reikės perkelti.
Žingsnis
Užtikrinkite akcijų nuosavybės formos perdavimą ir jį užpildykite. Žinoma, sąskaitoms, kurios nėra bendrai valdomos, turtas turi būti patikrintas prieš perkėlimo procesą. „Transfer On Death“ sąskaitose nėra reikalaujamų testamentų ir jie neturi būti įtraukti į testamentą.
Žingsnis
Jei reikia, gaukite medaliono parašo garantiją. Kai kuriose situacijose, pavyzdžiui, kai yra viršijamas tam tikras akcijų kiekis, reikalinga tokia garantija. Tai galima gauti iš „Medallion Stamp“ programoje dalyvaujančio banko. Ši programa garantuoja pasirašymą ant atsargų sertifikatų. Notaro antspaudas nepakeičia medaliono antspaudo.
Žingsnis
Užpildykite paveldėjimo mokesčio atsisakymą, jei valstybė to reikalauja. Kai kurios valstybės gali reikalauti šio atsisakymo, o kai kurios - ne.