Turinys:
Tikrasis „Merrill Lynch“ paskyros uždarymo procesas yra paprastas, nors jums gali tekti mokėti uždarymo mokesčius. Tam tikros paskyros rūšys, pvz., Individualios išėjimo į pensiją sąskaitos, gali prireikti papildomų dokumentų ir apdoroti, kad galėtumėte juos uždaryti.
Procesas
Jei norite uždaryti „Merrill Lynch“ paskyrąJūsų pirmasis žingsnis bus susisiekti su įmonės institucija. Paprastai tai bus jūsų tarpininkas. Tačiau, jei esate nepatenkintas savo tarpininku, galite uždaryti paskyrą, kalbėdami su filialo vadovu arba operacijų vadovu. Galite paskambinti bet kuriam iš šių asmenų telefonu, nurodytu jūsų mėnesio ataskaitoje arba paskelbtame bendrovės tinklalapyje. Taip pat galite aplankyti filialą asmeniškai. Paklauskite savo tarpininko arba su kuo susisiekite, ką jums reikia padaryti, kad uždarytumėte paskyrą.
Reguliarios investicijų sąskaitos
Jei turite reguliarią investicijų sąskaitą ir tiesiog norite, kad jums būtų išsiųstas čekis, jums paprastai nereikės atlikti jokių papildomų dokumentų. Tačiau kai kurios filialai gali paprašyti išsiųsti laišką pasirašytame laiške, kad jie galėtų įrašyti savo failus. Jei norite pervesti pinigus ar investicijas į kitą įmonę, turėsite užpildyti pervedimo formą. Perkėlimo forma yra būtina norint nurodyti, kur norite siųsti savo turtą.
Išėjimo į pensiją sąskaitos
Jei turite pensijų planą, pvz., IRA, turėsite užpildyti IRA platinimo formą, kad uždarytumėte paskyrą ir atsiimtumėte turtą. Pinigai IRA niekada nebuvo apmokestinti, taigi turėsite nurodyti, ar norite, kad mokesčiai būtų išskaičiuoti, jei prašote patikrinti. Kad būtų išvengta mokesčių ir nuobaudų, paprastai geriausia kreiptis į tiesioginę apyvartą kitai finansų įstaigai. Kaip ir reguliarios investicinės sąskaitos atveju, turite nurodyti, kad jūsų IRA perdavimo formoje, jei siunčiate savo turtą kitur.
Mokesčiai ir išlaidos
Bet kokio tipo sąskaitos uždarymo atveju tikitės mokėti mokestį „Merrill Lynch“. Tačiau kai kurie gaunantys tarpininkai grąžins jums mokestį, jei pervesite savo sąskaitą. Jei likviduojate savo sąskaitos turtą, paprastai turėsite sumokėti komisinį atlyginimą už bet kokius jūsų sudarytus sandorius. Grynųjų pinigų paskirstymai iš IRA, kurie jums siunčiami, o ne kitai įmonei, bus visiškai apmokestinami. Taip pat paprastai būsi 10 proc. Bauda, jei esate jaunesni nei 59 metų amžiaus.