Turinys:
Šnipinėjimo romanų ir filmų trilerių gerbėjams terminas „Šveicarijos banko sąskaita“ sieja mintis apie didžiulius likimus, kuriuos slaptose sąskaitose sunaikino šnipai, nusikaltėliai ir diktatoriai. Ši populiari koncepcija, nors ir pernelyg dramatiška ir nebūtinai tiksli, kyla iš Šveicarijos bankų, kaip saugių, santykinai diskretiškų vietų, skirtų pinigams, reputacijos.
Saugumas
Šveicarijos finansinių paslaugų sektorius tradiciškai buvo konservatyvus, priešinasi rizikingoms strategijoms ir pelnė geros vadybos reputaciją, todėl Šveicarijos bankai patrauklūs tarptautiniams indėlininkams. „SW Consulting SA“, teikianti kompiuterių paslaugas bankų sektoriui, taip pat teigia, kad, kadangi finansinės paslaugos yra tokia svarbi Šveicarijos ekonomikos dalis, vyriausybė greitai susiduria su problemomis, kurios gali kelti grėsmę bankų stabilumui. Kaip pažymi CŽV savo „Pasaulio faktų knygoje“, kai didžiausius šalies bankus smarkiai paveikė pasaulinis nuosmukis 2008–2009 m., Vyriausybė skubėjo. Galiausiai, ilgas Šveicarijos politinio neutralumo istorija taip pat suteikia stabilumo ir saugumo. Antrojo pasaulinio karo metu šalis buvo sala nacių okupuotos Europos viduryje, „saugi“ vieta, kurioje žmonės visose konflikto pusėse galėtų saugoti savo turtą.
Privatumas
Šveicarijos bankininkystės taisyklės yra viena iš griežčiausių pasaulyje, kai kalbama apie informacijos apie sąskaitą atskleidimą. Šveicarijoje nusikaltimas - ne tik civilinis nusikaltimas - pažeidžia bankų konfidencialumo įstatymus, o visi banko darbuotojai turi pasirašyti slaptumo susitarimus. Tiek institucijos, tiek asmenys gali būti patraukti baudžiamojon atsakomybėn už šių įstatymų pažeidimus, o žmonės gali būti ir buvo išsiųsti į kalėjimą. Tai nereiškia, kad teisėsauga negali pasiekti paskyros informacijos; ji gali, bet bet kuris prašymas turi atitikti labai specifinius kriterijus. Neleidžiama pateikti prašymų suteikti informacijos - „žvejybos ekspedicijos“, kaip jas vadina SW Consulting.
Klaidingi
Dėl stipraus privatumo kontrolės atsirado bendras klaidingas požiūris, kad Šveicarijos sąskaitos yra „slaptos“ arba net „anoniminės“. Tiesą sakant, jie nėra nei vienas. Pagal įstatymą bankai turi žinoti ir patikrinti kiekvieno sąskaitos turėtojo tapatybę. Net jei atidarote aukšto lygio „sunumeruotą“ paskyrą, kurioje visi sandoriai vykdomi naudojant tik sąskaitos numerį, o ne vardą, banko pareigūnai vis tiek turės žinoti, kas esate. Kitas klaidingas įsitikinimas yra tai, kad Šveicarijos įstatymai apsaugo banko indėlius be išimčių, net jei jie yra nusikalstamos pajamos. Iš tikrųjų, Šveicarijos banko sąskaitos gali būti ištirtos nusikalstamai veiklai ir konfiskuojamos, jei yra, kaip ir kitose šalyse.
Tendencijos
Šveicarijos bankai laikysis užsienio vyriausybės prašymo pateikti informaciją, jei ta vyriausybė gali nustatyti konkrečią sąskaitą ir įrodyti, kad sąskaitoje yra pinigų iš veiklos, kuri būtų nusikaltimas abiejose šalyse. Tai kažkada suteikė didelę spragą sukčiai, nes Šveicarijos įstatymai nebuvo nusikalstami dėl daugelio kitų šalių neteisėtų finansinių veiklų. Nuo devintojo dešimtmečio Šveicarija perkelia savo finansinius teisės aktus pagal kitų Vakarų šalių įstatymus, palaipsniui panaikindama spragą. Tai taikoma tik baudžiamosioms byloms, o ne civilinėms byloms. Pavyzdžiui, jei pora dalyvauja skyrybų mūšyje, o vienas sutuoktinis įtaria, kad kitas turi paslėptą turtą Šveicarijos sąskaitoje, bankas neprivalo pateikti informacijos, nes nėra įtarimų.
Apsvarstymai
Pasak Micheloud & Cie, tarpininkavimo, kuris tvarko Šveicarijos sąskaitas užsienio indėlininkų vardu, kiekvienas gali atidaryti Šveicarijos sąskaitą. Bet jūs negalite naudoti kaip amerikietiška atsiskaitomoji sąskaita. Bankai tikisi, kad naudosite sąskaitą tik taupymui ir investicijoms - įdėti pinigus ir paliekate ją. Jie visada reikalauja minimalių likučių; 1 mln. Šveicarijos frankų yra bendras minimalus.