Turinys:
Indeksų fondai yra investiciniai fondai arba biržos prekybos fondai (ETF), turintys tuos pačius vertybinius popierius kaip konkretus indeksas, pvz., S&P 500 arba „Barclays Capital“ JAV agreguotų plūdės koreguotų obligacijų indeksas. Indeksų fondai yra pigus būdas investuoti į konkrečias rinkas ar sektorius. Dauguma indeksų fondų investuotojams moka dividendus.
Funkcija
Indekso investiciniai fondai ir jų reglamentavimas yra 1940 m. Investicinių bendrovių įstatymas. Kaip investicinės bendrovės, šios lėšos privalo sumokėti visas palūkanas ar dividendus, gautus iš fondo portfelio, atėmus išlaidas, kaip dividendus. Dauguma indeksų fondų turės tam tikrus vertybinius popierius, kurie moka dividendus ar palūkanas. Šios lėšos investuotojams mokės tam tikrą dividendų normą. Dividendų dydis priklauso nuo indekso fondo tipo ir konkretaus stebėjimo indekso.
Reikšmė
Vienas iš indeksų fondų privalumų yra mažos šių fondų išlaidos, palyginti su aktyviai valdomais investiciniais fondais. Valdomų savitarpio fondų vidutinis išlaidų santykis yra apie 1 proc. „Vanguard S&P 500“ fondas yra vienas didžiausių indeksų fondų, kurio sąnaudų santykis yra 0,18 proc. Mažas sąnaudų santykis reiškia, kad fondas perleidžia didesnę dalį portfelio pajamų kaip dividendus.
Laiko rėmas
Indekso fondai mokės dividendus, remdamiesi fondo turimų vertybinių popierių tipu. Obligacijų indeksų fondai moka mėnesinius dividendus, perleidžia investuotojams palūkanas, gautas už obligacijas. Akcijų indekso fondai mokės dividendus kas ketvirtį arba kartą per metus. Indekso fondai, stebintys didesnius „blue chip“ akcijų indeksus, turės ketvirčio išmokėjimą. Jei indeksas susideda iš augimo atsargų, mažai dividendų, fondas, stebintis šį indeksą, mokės metinį dividendą, kurį sudaro dividendai, išmokėti fonde per metus.
Apsvarstymai
Investuotojai į indėlių investicinius fondus gali pasirinkti, ar dividendai išmokami grynaisiais pinigais, ar dividendai reinvestuojami į daugiau fondo akcijų. Reinvestavimo galimybė padeda padidinti fondo augimo potencialą. ETF akcijos yra perkamos vertybinių popierių biržoje per maklerio sąskaitą. Dividendai iš ETF investicijos bus deponuojami į investuotojų maklerio sąskaitą. Nėra reinvesticijos pasirinkimo su ETF indekso fondais.
Potencialus
Investuotojai, ieškantys didesnio pajamų lygio, gali investuoti į indeksų fondus, kurie konkrečiai skirti didelėms dividendų atsargoms. Tada lėšos bus perduodamos iš dividendų, gautų iš akcijų, kaip dividendų fondo investuotojams. Pora pavyzdžių yra „iShares Dow Jones Select Dividend Index“ fondas. Šis ETF turi akcijų simbolį DVY, o 2010 m. Lapkričio mėn. „Vanguard High Dividend Yield Index“ fondo „Investuotojų akcijos“ yra indekso investicinis fondas, kurio paskirstymo pajamingumas buvo 2,63 proc.