Investicijų portfelio privalumai

Skirtingai nuo klasikinio saugumo analizės metodo, orientuoto į individualų saugumo pasirinkimą, portfelio investicijos yra modernus investavimo metodas, kuris apima turto paskirstymą ir diversifikavimą, kad sukurtų investicijų rinkinį. Didžiausias investavimo iššūkis yra investicijų ateities veiklos neapibrėžtumas ir galimų investicijų nuostolių rizika. Nepriklausomai nuo atskirų investicijų investicijų rezultatų, portfelio investicijos gali apsidrausti investavimo rizika, panaikindamos skirtingas investicijų grąžos investicijas.

Rizikos įvairinimas ir mažinimas

Investicijos į portfelį yra susijusios su rizikos mažinimu, o ne pelno didinimu. Gali būti, kad tam tikrais metais individuali investicijų grąža, pagrįsta saugumo analize, viršija investicijų portfelio grąžą. Tačiau ilgalaikėje perspektyvoje portfelio investicijos gali užtikrinti stabilų pelningumą, kuris yra vidutiniškai geresnis nei atskirų investicijų grąža, nes įvairiose investicijų portfelio investicijose rizika yra diversifikuota. Investicijos į portfelį ieško skirtingų turto klasių, kurios yra mažiau koreliuojančios arba neigiamai koreliuojamos, pvz., Atsargų ir obligacijų sujungimas su tolygiu nepastovumu.

Minimali saugumo analizė

Tradicinis saugumo pasirinkimas reikalauja daug pastangų laiko ir išteklių srityje, kad būtų galima atlikti vadinamąją trijų pakopų ekonomikos, pramonės ir įmonės analizę. Nors investicijos į portfelį apima atskirų vertybinių popierių rinkinio surinkimą, pagrindinis dėmesys skiriamas ne vien kiekvieno vertybinio popieriaus savybėms, bet daugiau apie tai, kaip jie gali atitikti tikėtiną bendrą portfelio našumą. Kai kurios investicijos į investicijų portfelį, atlikus statybą, gali būti paliktos nekoreguotos, nepaisant besikeičiančios ekonominės aplinkos. Kai investiciniai rezultatai priklauso ne tik nuo tikėtino didesnio nei vidutinio individualaus vertybinių popierių našumo, paprastas saugumo analizės metodas, kaip antai saugumo patikrinimas, gali saugiai atlikti saugumo analizės darbą.

Sisteminis investavimo metodas

Kadangi portfelio investicijos nukrypsta nuo paprastų individualių saugumo pasirinkimų, ji taiko sistemingą investavimo metodą, kuris turėtų būti naudingas ilgalaikiam investicijų portfelio savininkui. Norint pasiekti tokį teigiamą ir ilgalaikį tikslą, investicijų portfelis prasideda nuo portfelio tikslų nustatymo, o po to - suformuojant investavimo strategiją. Numatomas grąžos ir rizikos tolerancijos lygis įvertinamas taip, kad skirtingoms turto klasėms ir kategorijoms būtų galima priskirti skirtingus svorius. Investicijų portfelio būsimasis veikimas priklauso nuo bendros investavimo politikos, kuria siekiama užtikrinti, kad nuostoliai iš vieno vertybinio popieriaus būtų kompensuojami iš kitos naudos.

Pasyvus investicijų stilius

Aktyvus nuolatinio pirkimo ir pardavimo investicijų valdymas didina sandorių sąnaudas ir turi mokesčių pasekmių, kurios gali būti ypač nerimą keliančios, kai trumpalaikis laikymo laikotarpis sukelia kapitalo prieaugį, kuris apmokestinamas kaip įprastos pajamos. Nors individualūs saugumo pasirinkimai priklauso nuo aktyvaus akcijų rinkimo, kad galėtų daryti įtaką veiklos rezultatams, portfelio investicijos yra skirtos pasyviai valdyti, sumažinant portfelio apyvartą iki būtino portfelio pusiausvyros. Nustatytas skirtingiems aktyvams ir vertybiniams popieriams priskirtų svorių procentas neturi reaguoti į kiekvieną rinkos ir net ekonomikos judėjimą, jei bendras portfelio rizikos pobūdis išlieka nepakitęs.